Профилактика мошенничеств в сфере информационных технологий

10 января 2025 |

• Статьи

Что делает дроппер?
Услуги дропперов (происходит от английского «drop» – бросать, ронять) нужны злоумышленникам, чтобы запутать следы и спрятать цепочки обналичивания денег. Дропперу предлагают «заработать», выполняя различные поручения: например, оформить в банке новую банковскую карту, а затем передать ее «доверенному человеку».

В других случаях передавать свою карту либо делиться персональными данными вовсе не требуется. Заказчики просят лишь помогать с денежными переводами на другие счета либо со снятием средств в банкомате с дальнейшей передачей их курьеру. Иногда для привлечения дропперов придумываются целые легенды.
Бывает и так, что злоумышленники вовлекают в свои преступные схемы людей буквально силой: переводят деньги на карту либо пополняют счет мобильного телефона якобы по ошибке. Затем получателя средств просят их вернуть наличными или переводом на другую карту.

Другие схемы
Схем по вовлечению людей в дропперство множество. Злоумышленники часто для этого представляются сотрудниками Банка России, прокуратуры, МВД, любых правоохранительных органов и силовых структур. Самозванец, например, сообщает о массовой утечке и предлагает сверить банковскую карту с «базой украденных данных».
Случается и так, что человеку предлагают подработать, а впоследствии получить зарплату «с прибавкой», часть которой он может оставить себе, а часть – перевести по реквизитам либо снять в банкомате и передать при встрече курьеру или другому «доверенному лицу».
Мошенники могут придумывать множество альтернативных схем с использованием дропперов по обналичиванию средств, добытых незаконным путем. О подобных махинациях лучше незамедлительно сообщить по телефонам горячей линии: полиция — 112, Банк России — 300.

Кто интересует вербовщиков
Мошенники избирательно подходят к привлечению дропперов. Они намеренно выбирают тех людей, кто нуждается в деньгах и не будет особенно интересоваться их происхождением. Это могут быть, например, подростки. Им разрешено заводить банковскую карту начиная с 14 лет. Злоумышленники находят подростка в соцсетях и предлагают заработать, чтобы иметь возможность, например, самостоятельно купить приставку или компьютерную игру.
Не допустить вовлечения детей в преступные схемы – задача родителей. Перед тем, как выпустить ребенку банковскую карту, следует поговорить с ним о возможных рисках. Важны также доверительные отношения в семье – лучше если ребенок лишний раз посоветуется с родителем по тому или иному поводу (в данном случае о предложении заработать), нежели примет решение самостоятельно.

Также в группе риска:
студенты;
люди, получающие пособия или субсидии;
приезжие, которые перебираются из небольших населенных пунктов в крупные города;
клиенты банков с высокой кредитной нагрузкой;
пожилые люди;
люди, уже пострадавшие от уловок мошенников, и др.
Этим категориям предлагают быстро и легко заработать. Всего-то достаточно получить, а затем перевести деньги или снять наличные в банкомате. Даже если человек подозревает что-то неладное, он все равно соглашается попробовать, поскольку ему остро необходимы деньги.
Нужно учитывать, что вербовкой дропперов часто занимаются операторы колл-центров, которые прошли специальное обучение и обладают навыками убеждения. Отказать им непросто, поскольку на каждый ответ они готовы предоставить обоснованную аргументацию.

Ответственность для дропперов
Многие полагают, что в переводе денег на другую карту ничего страшного нет:  частенько же приходится перевести  деньги коллеге или другу за оплату общего счета в ресторане или на поздравление  с днем рождения. Однако, помогая – вольно или невольно –  мошенникам, человек становится соучастником преступления, и за это ему грозит уголовная ответственность.

Действия дропперов могут быть квалифицированы как:
мошенничество
легализация (отмывание) денежных средств, полученных другими лицами преступным путем
Дропперу может грозить штраф, принудительные работы, ограничение либо лишение свободы. Самое строгое из возможных наказаний – заключение на срок до 10 лет и 1 миллион рублей штрафа.

Даже если человек стал дроппером по наивности, незнанию, не до конца отдавая отчет о смысле своих действий, доказать невиновность будет непросто. 

Как не стать дроппером:
Не сообщайте никому данные своей банковской карты.
Не передавайте свою карту третьим лицам.
Не соглашайтесь перевести деньги по реквизитам по просьбе неизвестных лиц.
Не соглашайтесь снимать деньги в банкомате для кого-то.
Сообщайте о подозрительных просьбах в Банк России и полицию.

Заместитель начальника отдела –
начальник следственного отделения                                      подполковник юстиции С.Ю. Селиванов